LAS REGULACIONES EN FOREX
El mercado de forex (FX) es el mercado más grande y líquido del mundo, con alrededor de 5300 millones de dólares que se negocian a diario. El day trading es bastante común entre los traders de divisas, pero la mayoría de los inversores dependen de la creación de cuentas de trading y de la ejecución de sus operaciones a través de los brokers de forex.. Existen cientos de brokers de Forex y brokers nuevos abren constantemente sus puertas al público. Esto hace que sea difícil elegir el mejor broker y deja a los traders a merced del broker cuando se trata de honestidad y transparencia. A pesar de su enorme tamaño, la regulación en el mercado Forex es escasa y no hay un solo organismo mundial para supervisarlo todo el tiempo.
No hay estadísticas precisas, pero el número de brokers de forex y de opciones binarias que trabajan bajo un ente regulador es mínimo, se estima que es apenas un 5 por ciento y eso da a muchas empresas la posibilidad de aprovecharse de sus clientes y realizar prácticas abusivas sin consecuencias.
Para los traders minoristas de forex, la mayor desventaja de la falta de regulación del mercado de forex de la mayoría de los brokers es la la actividad ilegal o fraude absoluto, así como las pérdidas en un mercado cada vez más dominado por la actividad especulativa y las grandes instituciones.
Después de una serie de estafas relacionadas con el mercado de forex durante el período comprendido entre 2001 y 2008, la CFTC(Commodity Futures Trading Commission) creó un grupo de trabajo especial para hacer frente al problema y se introdujeron rigurosas regulaciones de forex varios años después para proteger a los traders minoristas de divisas. Bajo la Ley del Comercio de Materias Primas (CEA), la CFTC asumió la jurisdicción sobre las transacciones de Forex apalancadas ofrecidas a clientes minoristas en Estados Unidos. Esta Ley sólo permite a las entidades reguladas actuar como contrapartes para las transacciones de forex con los clientes minoristas de EEUU y requiere que todos los brokers de forex en Estados Unidos en línea estén registrados y cumplan las estrictas normas financieras aplicadas por la Asociación Nacional de Futuros (NFA).
A nivel institucional, los bancos, que son responsables del 95 por ciento del comercio diario de divisas, están fuertemente regulados. La Reserva Federal de Estados Unidos y el Departamento del Tesoro de Estados Unidos están muy atentos a la regulación de la industria de Forex y supervisan cuidadosamente a los brokers para detectar evidencias de manipulación.
