Que es FOREX: Esquemas de Ponzi: Aspectos basicos

¿Cómo trabajan los Esquemas de Ponzi?

Un esquema Ponzi es un fraude de inversión que promete retornos inusualmente altos a los inversionistas en muy poco tiempo, pero en el que no se paga a los inversores por los beneficios de la explotación de sus supuestas inversiones, sino con fondos aportados por nuevos inversionistas.

La sostenibilidad del sistema es casi totalmente dependiente del esquema de captación de nuevos inversores. Modelizado: “Se le paga a X con lo que se le roba a Y, se le paga a Y con lo que se le roba a Z, se le paga a Z con lo que…etc.” El sistema inicialmente fue nombrado a favor a Charles Ponzi, quien fue la primera persona que operó este tipo de estafa en la historia moderna. Con el correr del tiempo, un Esquema de Ponzi se hace insostenible debido al desequilibrio entre la capacidad de atraer nuevos inversores para hacerse cargo de las obligaciones de los antiguos inversores.

Hay muchas variaciones de un Esquema de Ponzi, pero todos tienen el mismo denominador común:

1) Prometen tasas de rentabilidad muy superiores a las de mercado.

2) Las formas en que los fondos recibidos se invierten nunca son revelados con claridad.

3) Las obligaciones de pago se cumplen dentro de un período de tiempo, siempre y cuando los nuevos inversores ingresen al el sistema.

4) Cuando resulta imposible captar nuevos inversores, el peso cae sobre el sistema. 

Una vez que los inversores iniciales son atraídos, sus fondos se utilizan generalmente para añadir algunos accesorios que ayudan a convencer a otros inversores que el sistema realmente funciona. Por ejemplo: bonitas y elegantes oficinas, automóviles, y los pagos para las herramientas de marketing que ayudan a seguir captando clientes.

Al momento de la segunda ronda de inversores, los operadores son capaces de empezar a tomar el dinero para ellos mismos, y reservar alguna parte para el pago de la primera serie. Pronto, será el momento de pagar la segunda vuelta de los inversores, y el proceso de incorporación de la tercera serie de los inversores que se debería de haber perfeccionado, se ejecuta.

A medida que el ciclo crece y aumentan las obligaciones de pago, llega el momento en que se hace más difícil cumplir con las obligaciones, lo que provoca las sospechas de algunos de los inversores. Nuevos inversores deben ingresar continuamente en el sistema. En ciertos casos se juntan varios cómplices a nivel mundial con el fin de ampliar el alcance y aumentar la respuesta de nuevos inversores. Esto sólo retrasa lo inevitable.

Los operadores del Esquema de Ponzi recurren a otros métodos, como convencer a los inversores de no cobrar sus ganancias para volver a invertirlas, retrasando pagos para que posibilita el reajuste del tiempo.

Espero que esta información les haya resultado interesante y útil.

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